Le Bachelor Banque-Assurance est ouvert aux candidats titulaires d'un BAC+2 ou ayant obtenu 120 crédits ECTS. Ce programme de niveau BAC+3, proposé en formation initiale ou en alternance, permet d'acquérir l'ensemble des compétences théoriques et pratiques nécessaires pour évoluer dans les secteurs de la banque et des assurances.
ÉLABORER ET ORGANISER LES STRATÉGIES COMMERCIALES
- Mettre en place une veille stratégique
- Analyser le portefeuille clients existant
- Élaborer les stratégies de fidélisation
- Concevoir le Plan d’Actions Commerciales
- Élaborer les stratégies de conquête / développement de clientèle
- Rendre compte des résultats auprès de la Direction
INTERAGIR AVEC LA CLIENTÈLE POUR DÉVELOPPER SON PORTEFEUILLE
- Créer de nouvelles opportunités de rencontres avec la clientèle via les outils digitaux adaptés
- Prospecter sur sa zone d’attraction commerciale
- Pratiquer l’écoute active pour mener un entretien découverte
- Concevoir une offre complexe et sur mesure
- Négocier les conditions financières
- Communiquer à l’oral et à l’écrit en français et en anglais
- Élaborer des solutions d’optimisation fiscale
- Établir un bilan patrimonial de premier niveau et un diagnostic assurantiel
APPLIQUER LES DISPOSITIONS RÉGLEMENTAIRES DÉONTOLOGIQUES DE LA SÉCURITÉ DE LA BANCASSURANCE ET ANTICIPER ET GÉRER LES RISQUES
- Connaître l’organisation du système bancaire
- Connaître la typologie des risques de l’activité
- Connaître le cadre prudentiel et les règles de fonds propres
- Connaître la réglementation en matière de LCB-FT
- Connaître les différentes obligations professionnelles
- Évaluer le profil risque du client
- Appliquer la directive MIF II
- Utiliser le IPID
- Appliquer les procédures en matière de LCB-FT
- Rédiger les contrats
