Qu’est-ce qu’un ingénieur patrimonial ?
L'ingénieur patrimonial exerce principalement dans le domaine de la finance. Il fournit des services spécialisés aux clients disposant de vastes patrimoines à protéger (souvent auprès d’une institution bancaire). Son rôle dépasse celui du conseiller en gestion de patrimoine ; il se concentre non seulement sur le conseil, mais aussi sur la mise en place et la sécurisation des solutions patrimoniales recommandées.
Les missions des ingénieurs patrimoniaux
- Conseil patrimonial : L’ingénieur patrimonial fournit un conseil approfondi et personnalisé à sa clientèle, prenant en compte leurs objectifs financiers, leur profil de risque et leur situation financière globale.
- Stratégies patrimoniales : Élaborer des stratégies patrimoniales adaptées aux besoins des clients en utilisant des outils sophistiqués tels que les trusts, les sociétés civiles, les fondations et d'autres montages juridiques et fiscaux. Ceux-ci optimiseront la protection et la croissance du patrimoine des clients concernés.
- Sécurité financière : Assurer la sécurité et la robustesse des montages patrimoniaux, en évaluant les risques et en développant des mesures de protection appropriées. L’objectif étant de préserver les intérêts de vos clients.
- Coordination : Les ingénieurs patrimoniaux collaborent avec plusieurs experts (avocats, fiscalistes et gestionnaires de portefeuilles) pour élaborer des solutions intégrées et complexes répondant aux besoins des clients.
- Révision des stratégies : L’ingénieur assure un suivi régulier des stratégies patrimoniales mises en place, en ajustant et en révisant les recommandations en fonction de la situation financière du client, des évolutions réglementaires et des opportunités du marché.
Qualités et compétences des ingénieurs patrimoniaux
Certaines compétences sont essentielles afin d'exercer le métier d'ingénieur patrimonial :
- Expertise approfondie en gestion de patrimoine, droit financier et fiscalité.
- Bonnes compétences relationnelles.
- Capacité à travailler avec des outils financiers et juridiques complexes.
- Sens de l'analyse et capacité à résoudre des problèmes complexes.
- Intégrité et respect de la confidentialité des informations des clients.
- Aptitude à travailler en équipe et à collaborer avec des professionnels multidisciplinaires.
Quelle formation pour devenir ingénieur patrimonial ?
La gestion de patrimoine étant un domaine hautement spécialisé, il est essentiel de suivre une formation comme le MBA Gestion du Patrimoine proposé chez MBway, école internationale de management à Paris. Emprunter la voie de l’immobilier ou de la finance, pour votre première partie de parcours scolaire, est généralement une voie privilégiée qui permet d’acquérir les bonnes connaissances notamment de votre formation professionnalisante. Faites usage des possibilités d’alternance lors de votre formation, puisqu’une première expérience dans le domaine de la banque privée, de la gestion de patrimoine ou du conseil financier est exigée pour gérer le patrimoine d’une clientèle haut de gamme.
Le salaire moyen des ingénieurs patrimoniaux se situe aux alentours de 45 000 €, bien qu’il puisse facilement monter jusqu’à 55 000 € pour des profils plus expérimentés.
Quelles opportunités d’évolution ?
En tant que véritables experts de la finance, les ingénieurs patrimoniaux peuvent, au fil du temps, aspirer à occuper un poste de directeur financier au sein d’un grand groupe bancaire. En empruntant la voie de l’immobilier, le poste de directeur d’agence est une autre option. Côté autoentrepreneur, les ingénieurs patrimoniaux peuvent choisir de créer leur propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Enfin, en choisissant de se spécialiser, ils auront accès à des domaines comme la planification successorale ou la gestion de patrimoine international.
