QUELLE FORMATION POUR DEVENIR FAMILY OFFICE ?
Le métier de "family office" consiste à gérer les besoins financiers et les affaires personnelles des familles fortunées. Les family offices fournissent des services personnalisés pour aider ces familles à gérer et à préserver leur richesse sur plusieurs générations.
SES MISSIONS
Les missions d'un family office englobent un large éventail de services visant à aider les familles fortunées à gérer, protéger et transmettre leur patrimoine. Une bonne formation en gestion de patrimoine et en services financiers est essentielle pour bien remplir ces missions.
Gestion de patrimoine
- Création de stratégies d'investissement pour maximiser le rendement tout en gérant les risques. Diversification des actifs pour équilibrer le portefeuille entre différentes classes d'actifs comme les actions, les obligations, l'immobilier… Planification fiscale
- Optimisation de la charge fiscale à travers des stratégies appropriées. Réduction des impôts via des méthodes légales et des abattements fiscaux, y compris les fiducies, les fondations, et les dons caritatifs.
Planification successorale
Développement de plans pour transférer la richesse aux générations futures de manière efficace. Création de testaments, de fiducies, et d'autres instruments pour organiser la succession.
Gestion de risques
Identification des risques financiers et opérationnels. Mise en place de solutions d'assurance et de gestion des risques pour protéger les actifs de la famille.
Gestion administrative
- Suivi des comptes, des contrats, et de la documentation légale. Coordination avec des avocats, des comptables, et des autres professionnels pour répondre aux besoins de la famille. Une formation en administration et en gestion des affaires est recommandée.
- Coordination avec des Conseillers Externes : collaboration avec des professionnels comme des conseillers juridiques, des comptables, des banquiers, et des assureurs pour offrir des solutions complètes. Investissement responsable
- Aider les familles à définir et à mettre en œuvre des stratégies. Conseiller sur les investissements à impact social ou environnemental.
- Éducation Financière : fournir des ressources et des formations aux membres de la famille pour les aider à comprendre les aspects financiers, légaux, et fiscaux de la gestion de patrimoine.
- Services Personnalisés : répondre aux besoins spécifiques de la famille, tels que la gestion des fondations privées, la création de structures offshore, ou l'acquisition de biens de luxe. Une formation spécifique en services financiers de luxe peut être nécessaire.
Le family office sert de gestionnaire complet des affaires financières et non financières des familles fortunées, leur offrant une solution unique pour tous leurs besoins liés à la gestion de patrimoine, la succession, la fiscalité, et plus encore.
QUELLES SONT LES QUALITÉS REQUISES POUR ÊTRE FAMILY OFFICE ?
Les qualités requises pour être un bon professionnel dans un family office englobent à la fois des compétences techniques et des traits personnels. Une formation solide dans ces domaines est cruciale.
Connaissances financières et techniques
Comprendre les principes de gestion de patrimoine, d'investissement, de planification fiscale et successorale. Compétence en analyse financière, gestion des risques, et stratégie d'investissement. Une formation approfondie en finance est indispensable.
Compétences juridiques
Connaissance des lois fiscales, des régulations financières, et des normes relatives à la gestion des fonds. Compréhension des structures légales comme les fiducies et les fondations.
Excellentes compétences en communication
- Capacité à expliquer des concepts financiers complexes en termes simples. Compétence dans la gestion des relations et la négociation avec des clients exigeants. Des formations en communication et en gestion de la relation client sont bénéfiques.
- Intégrité et confidentialité : respect de la confidentialité des clients et des données sensibles.
Compétences en gestion de projets et d'équipes
- Capacité à coordonner et à collaborer avec d'autres professionnels, comme des avocats, des comptables, et des conseillers financiers. Compétence en gestion de temps et organisation pour gérer plusieurs tâches et responsabilités.
- Orientation client : compréhension profonde des besoins des clients et capacité à développer des relations de confiance.
Compétences en gestion de risques
- Identification proactive des risques financiers et opérationnels. Mise en place de stratégies pour atténuer ces risques.
Ces qualités permettent aux professionnels du family office de fournir un service complet et de haute qualité, tout en maintenant des relations de confiance avec leurs clients.
OÙ EXERCER CE MÉTIER ?
Le métier de family office peut être exercé dans plusieurs types d'environnements et d'organisations, chacun avec ses propres caractéristiques et avantages. Vous pouvez être amené à travailler en cabinet de gestion de patrimoine, en banque privée, en cabinet d’avocats ou de comptabilité, en cabinet de conseil, ou au sein d’entreprises familiales. Une formation adéquate et spécialisée est souvent nécessaire pour accéder à ces différents environnements.
PERSPECTIVES D'ÉVOLUTION
Les perspectives d'évolution dans le métier de family office peuvent être passionnantes et variées, avec des opportunités pour approfondir vos compétences et progresser dans votre carrière. Voici quelques pistes pour l'évolution professionnelle dans ce domaine :
- Progression hiérarchique : les professionnels du family office peuvent évoluer vers des postes de responsabilité plus élevés, tels que directeur de family office, responsable des investissements, ou gestionnaire de patrimoine senior.
- Spécialisation : vous pouvez choisir de vous spécialiser dans des domaines spécifiques comme la planification fiscale, la planification successorale, les investissements alternatifs (immobilier, capital-investissement).
- Création de votre propre family office : après avoir acquis de l'expérience, certains professionnels créent leur propre family office ou cabinet de conseil en gestion de patrimoine, offrant des services personnalisés à une clientèle fortunée.
- Intégration avec des banques privées ou des entreprises financières : les professionnels du family office peuvent rejoindre des banques privées, des sociétés de gestion de patrimoine, ou des institutions financières qui ont des divisions de family office. Cela peut offrir des ressources supplémentaires et des opportunités de développement professionnel.
- Développement de compétences transversales : les compétences acquises dans un family office, telles que la gestion de patrimoine, la planification successorale, et la planification fiscale, sont transférables à d'autres domaines financiers. Vous pourriez évoluer vers des rôles de conseil financier, de gestion des investissements, ou de gestion de patrimoine.
En conclusion, une formation solide et spécialisée est indispensable pour réussir dans le métier de family office. Elle permet de développer les compétences nécessaires pour offrir des services de haute qualité et d'évoluer professionnellement dans ce domaine passionnant.
