Quelle formation pour devenir expert en évaluation patrimoniale
Pour devenir expert en évaluation patrimoniale il faut obtenir la formation MBA Gestion de patrimoine à l’école de management MBway. Une formation en 2 ans, qui délivre un diplôme bac+5 certifié par l’Etat.
Présentation du métier
L’expert en évaluation patrimoniale est un professionnel spécialisé dans l'analyse et la valorisation des actifs d'une personne, d'une entreprise ou d'une institution. Son rôle est de déterminer la valeur financière, fiscale ou stratégique d’un patrimoine, qui peut inclure des biens immobiliers, des placements financiers, des entreprises, ou encore des œuvres d’art.
Les missions
- Analyse des actifs :
Inventorier les biens (immobiliers, financiers, mobiliers, etc.).
Évaluer la qualité, la rentabilité et les risques associés à chaque actif.
- Etablissement de la valeur patrimoniale :
Utiliser des méthodes spécifiques (comparaison, actualisation des flux de trésorerie, expertise immobilière).
Prendre en compte les contextes fiscaux, juridiques et économiques.
- Conseil et accompagnement :
Fournir des recommandations pour optimiser la gestion du patrimoine.
Conseiller en cas de donation, succession, vente ou acquisition.
- Rédaction de rapports :
Produire des documents officiels pour des institutions, notaires ou tribunaux en cas de litige.
Garantir la transparence et l’objectivité des évaluations.
Les compétences requises
- Techniques :
Maîtrise des techniques d’évaluation financières et immobilières.
Solides connaissances en droit fiscal et successoral.
Capacité à analyser des bilans et des flux financiers.
- Humaines :
Rigueur et objectivité.
Sens de l’analyse et esprit critique.
Excellentes capacités de communication pour expliquer des concepts complexes.
- Technologiques :
Utilisation de logiciels spécialisés en gestion patrimoniale et modélisation financière.
Connaissances en bases de données et outils numériques d’évaluation.
- Environnement de travail
Employeurs potentiels : Cabinets d’expertise, banques privées, sociétés de gestion de patrimoine, études notariales.
Statut : Salarié, indépendant ou libéral.
Cadre : Travail en bureau avec des déplacements fréquents pour visites de biens ou rencontres avec les clients.
Rémunération
- Débutant : Entre 35 000 et 45 000 € brut par an.
- Confirmé : Jusqu’à 80 000 € brut par an ou plus en fonction des missions.
- Indépendant : Rémunération variable en fonction du portefeuille client.
Perspectives d’évolution
- Spécialisation dans un domaine (ex. : évaluation immobilière de luxe, œuvres d’art).
- Accès à des postes de direction dans des banques ou cabinets de gestion de patrimoine.
- Création de son propre cabinet d’expertise.
Qualités personnelles
- Intégrité et sens éthique.
- Capacité à gérer des informations sensibles et confidentielles.
- Proactivité et veille constante sur les évolutions fiscales et juridiques.
