Un conseiller en gestion de patrimoine, également appelé conseiller de patrimoine, est un professionnel qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Il les conseille dans la définition de leurs objectifs patrimoniaux, en fonction de leur profil et de leur situation financière, et élabore des stratégies d'investissement sur mesure pour chaque client. Le conseiller en gestion de patrimoine doit également réaliser des analyses financières pour évaluer la performance des portefeuilles d'investissement et proposer des ajustements si nécessaire. Il doit effectuer une veille constante sur les évolutions fiscales, juridiques et réglementaires susceptibles d'avoir un impact sur le patrimoine de ses clients, et les tenir informés des opportunités ou des risques associés à ces évolutions. Enfin, le conseiller de patrimoine doit établir une relation de confiance avec ses clients pour assurer une gestion patrimoniale à long terme.
Les principales missions :
- Conseiller les clients sur la gestion de leur patrimoine
- Définir les objectifs patrimoniaux des clients
- Élaborer des stratégies d'investissement sur mesure pour chaque client
- Réaliser des analyses financières pour évaluer la performance des portefeuilles d'investissement
- Proposer des ajustements si nécessaire pour améliorer la performance des investissements
- Effectuer une veille constante sur les évolutions fiscales, juridiques et réglementaires Informer les clients des opportunités ou des risques associés à ces évolutions
- Proposer des solutions adaptées en matière d'assurance-vie, de transmission de patrimoine ou encore de prévoyance
- Assurer un suivi régulier des investissements et des performances patrimoniales des clients
- Établir une relation de confiance avec les clients pour assurer une gestion patrimoniale à long terme
Les compétences techniques nécessaires :
- Une bonne connaissance des produits financiers et des marchés financiers
- Une maîtrise des outils de gestion de portefeuille
- Une solide expertise en fiscalité, en droit des successions et en droit patrimonial
- La capacité à réaliser des analyses financières approfondies
- Une bonne connaissance des produits d'assurance-vie et des mécanismes de transmission de patrimoine
- La capacité à élaborer des stratégies d'investissement sur mesure pour chaque client
- Une excellente communication et la capacité à établir une relation de confiance avec les clients
- Une grande rigueur dans la gestion des dossiers clients et la mise en place des solutions proposées
- La capacité à effectuer une veille constante sur les évolutions fiscales, juridiques et réglementaires pour conseiller au mieux les clients
- Une grande capacité d'adaptation aux évolutions du marché et aux besoins des clients
Les qualités personnelles :
- Capacité d’écoute et de compréhension des besoins des clients
- Capacité de communication
- Sens aigu de la responsabilité et de la rigueur
- Capacité d’analyse et de synthèse
- Savoir travailler en équipe et collaborer avec des experts d’autres domaines
- Réactivité
Formation nécessaire :
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, il est nécessaire de suivre une formation spécialisée. Pour accéder à des postes de conseiller en gestion de patrimoine plus qualifiés, il est souvent nécessaire de posséder un niveau BAC+5. Dans ce cas, il est possible de réaliser le MBA Gestion de Patrimoine à MBway. Cette formation en alternance est conçue pour former des professionnels de la gestion de patrimoine avec des cours dispensés par des intervenants professionnels expérimentés.
