Comment devenir conseiller commercial en banque assurance ?
Le Conseiller commercial en banque assurance prospecte pour son entreprise sur un secteur géographique qui lui est attribué. Non seulement, c’est un bon vendeur, mais c’est également une personne à l’écoute de ses clients pour construire des projets adaptés. Pour être le plus performant possible en entreprise et comprendre toutes les spécificités du métier, il est nécessaire de suivre une formation comme le MBA Gestion de Patrimoine. Cela vous permettra dès votre sortie d’étude d’être directement opérationnel en entreprise.
Les objectifs du conseiller commercial en banque assurance
Les missions du conseiller commercial sont diverses :
- Prospection terrain sur un secteur géographique qui lui est attribué
- Gestion de portefeuille client
- Promotion des nouveaux produits de l’entreprise
- Suivi de clientèle (relance téléphonique/mail)
Le conseiller commercial à son poste au sein de société bancaire ou d’assurance. Au quotidien, il travaille sur un portefeuille client et a aussi la charge de sa bonne évolution. Cela implique qu’il va devoir suivre les projets en cours ou encore informer les clients des nouveautés, mais aussi trouver de nouveaux clients.
Parfois, il arrive que le conseiller commercial prenne en charge la construction de son portefeuille à partir de zéro, alors ses qualités commerciales comme la prospection et la construction d’un argumentaire de vente lui seront utiles. Il travaille également en relation directe avec le directeur de son agence qui lui détermine les objectifs à atteindre.
Le conseiller commercial en banque assurance : une écoute active au service de la vente
Le sens de l’écoute est une des qualités premières du conseiller commercial en banque assurance. En effet, doté d’une écoute sans faille, il arrive à bien comprendre les attentes des clients et leurs proposer des produits/projets en accord avec leurs besoins.
Dans son travail, le conseiller commercial en banque assurance dispose d’une grande liberté d’organisation. En effet, il organise sa journée pour être le plus efficace possible. C’est donc à lui de trouver le juste milieu entre prospection terrain, relance téléphonique et suivie de projets clients. Le conseiller commercial doit cependant bien veiller à remplir ses objectifs qui lui sont fixés par son directeur d’agence.
Un excellent orateur
C’est un très bon orateur qui a une parfaite connaissance des produits qu’il vend et connaît précisément ses clients. Durant sa carrière, il peut être amené à avoir une relation commerciale avec des particuliers, des entreprises ou des dossiers grands compte. Il sait donc parfaitement adapter son argumentaire de vente et son attitude en fonction de sa clientèle.
Disposant d’un entregent naturel, il sait nouer rapidement de bonne relation avec ses clients. Il reste en veille constante sur les nouveaux produits du secteur, cela lui permet d’avoir une veille du marché régulièrement mise à jour.
Où exercer ce métier ?
Le métier de conseiller commercial s’exerce principalement au sein d’agence bancaire, d’assurance ou dans des agences qui rassemblent les deux : bancaire et assurance.
Perspectives d’évolution
Au début de sa carrière le conseiller commercial commence avec un portefeuille de clients particuliers. Il peut ensuite évoluer vers un portefeuille de clients avec des entreprises, et ensuite vers des clients dit grands comptes. Après quelques années au sein de l’agence, il peut être intégré au sein du siège de la société dans le service commercial.
Témoignage
“Il faut savoir que dans le métier de la banque en général, on ne devient conseiller en gestion de patrimoine tout de suite. Il faut passer par plusieurs étapes et être à l’aise dans différents métiers de la banque au quotidien avant d’accéder à poste plus élevé. Je pense que dans le métier de la banque, le plus valorisant c’est qu’on touche à tout, qu’on ne voit jamais la même chose et qu’on découvre une nouvelle facette du métier tous les jours. C’est un métier polyvalent et qui procure pas mal d’opportunités. De ce fait, je voudrais me spécialiser en gestion de patrimoine qui est vraiment ce que j’aime le plus.”
Amila Ghazal, MBA gestion de patrimoine, Conseillère commerciale en banque et assurance, Crédit Agricole Anjou Maine
