Le Gestionnaire de Patrimoine conseil et avise ses clients en fonction de leur activité et de leurs besoins. Il possède de très bonnes connaissances dans différents domaines : fiscalité, économie, immobilier, produits bancaires et assurantiels et droits de la famille. Le professionnel analyse les demandes de ses clients pour élaborer une stratégie de placement et propose des solutions et des produits adaptées. Le spécialiste doit assurer une veille sur toutes les les évolutions fiscales et patrimoniales, afin de préconiser les différentes demandes : financement des études, prévoyance retraite, constitution d'un capital, augmentation des revenus, etc.
Focus sur les différentes tâches
- Prospection et développement d'un portefeuille clients ;
- Commercialisation de produits financiers ;
- Réalisation des bilans annuels ;
- Réalisation des études personnalisées et proposer des produits adaptés à la demande des clients ;
- Négocier pour les clients auprès des organismes professionnels.
Ses compétences :
- Esprit d'analyse et de synthèse ;
- Rigueur et discrétion ;
- Aisance relationnelle ;
- Prise d'initiative.
Le Gestionnaire de Patrimoine a la possibilité de faire évoluer ses portefeuilles clients avec des patrimoines de plus en plus important. Il a également la possibilité d'évoluer au sein d'un service financier d'une banque ou d'une société d'investissement ou d'encadrer une équipe de conseillers financiers et de gestionnaires.