L’une des spécialités enseignées par des professionnels dans notre école de commerce est la gestion de patrimoine. En effet chez MBway Lyon, nous croyons fermement que comprendre les rouages de ce domaine va bien au-delà des livres. C'est une aventure dynamique où chaque jour offre de nouvelles opportunités et des défis stimulants. Dans cet article, nous allons explorer quatre métiers captivants de la gestion des patrimoines, vous offrant un aperçu concret de ce que signifie travailler dans ce secteur en perpétuelle évolution.
Conseiller en Gestion de Patrimoine : Trouver la voie financière optimale
Le métier
Avant toute chose, un gestionnaire de patrimoine commence par une analyse approfondie de la situation fiscale et patrimoniale de ses clients. Puis, il recense les attentes, les objectifs et le niveau de risque auquel le client est prêt à s'exposer.
Une fois ces éléments en main, le gestionnaire de patrimoine élabore une stratégie de placement personnalisée. Cette stratégie comprend des recommandations spécifiques et des produits adaptés afin d'atteindre les objectifs définis : augmentation des revenus, croissance du capital, assurance de la famille, financement des études, préparation à la retraite, constitution d'un capital, transmission du patrimoine, etc.
Le gestionnaire de patrimoine ne se contente pas de mettre en place une stratégie initiale. Il doit constamment optimiser le patrimoine qui lui est confié en restant à l'affût des évolutions fiscales et patrimoniales, ainsi que des tendances sur les marchés financiers et immobiliers. En parallèle, il tient compte de tout événement majeur lié à la vie familiale du client, comme un divorce ou une succession. En cas de changement significatif, le gestionnaire reconsidère la stratégie patrimoniale mise en place afin de s'assurer qu'elle reste alignée sur les objectifs et les circonstances changeantes du client.
Ainsi, le gestionnaire de patrimoine agit comme un partenaire financier stratégique et personnel. Il apporte une expertise continue pour maximiser les opportunités et minimiser les risques, tout en tenant compte des aspirations et des besoins évolutifs de ses clients.
Les compétences requises
Pour fournir des conseils pertinents et de qualité, le conseiller en gestion de patrimoine doit avoir une expertise approfondie dans divers domaines tels que l'économie, la fiscalité, le droit de la famille, l'immobilier, ainsi que les produits bancaires et assurantiels. Il doit également connaître le risque associé aux produits et opérations qu'il recommande à ses clients pour leur proposer des solutions sur mesure en fonction de chaque situation.
Le conseiller en gestion de patrimoine doit également posséder un sens aiguisé de l'écoute. Ce spécialiste suit avec rigueur chaque client, s’adapte à sa situation et reste attentif aux opportunités éventuelles. Sa dynamique et sa réactivité sont des atouts indispensables pour s'adapter aux fluctuations du marché financier et aux changements dans la vie de ses clients.
En outre, lorsqu'il se consacre au développement de sa clientèle, des compétences en marketing peuvent être un atout supplémentaire. Cette dimension implique la capacité à promouvoir de manière efficace ses services, à établir des relations avec de nouveaux clients potentiels, et à construire une présence solide sur le marché. Ces compétences en marketing contribuent à élargir la base de clients du conseiller en gestion de patrimoine tout en renforçant sa réputation professionnelle.
Analyste Financier : Décrypter les chiffres pour éclairer les décisions
Le métier
La première mission d’un analyste financier est de collecter des informations. Pour ce faire, il se plonge dans la presse économique, examine les rapports annuels des entreprises, participe à des réunions internes pour comprendre la stratégie de développement et les méthodes de gestion d'une entreprise. A l’affût des dernières informations et évolutions au sein de l’entreprise, ce consultant est également en contact régulier avec les managers.
L'analyste financier établit ensuite le bilan complet de ses entreprises clientes. À l'aide de modèles financiers sophistiqués, il interprète les chiffres pour évaluer les bénéfices générés et les comparer aux résultats des concurrents. Parallèlement, il garde un œil attentif sur les grandes tendances économiques qui pourraient influencer les performances de l'entreprise.
Grâce à ses connaissances du marché, ses calculs, mais aussi de son flair, l'analyste financier prévoit les mouvements futurs des valeurs financières et conseille ses clients sur l'opportunité d'acheter ou de vendre des titres financiers à un moment donné. Il rédige des notes de synthèse détaillées à l'intention des traders et des gestionnaires de portefeuille. Ces notes, parfois brèves en cas de réaction rapide à une information imprévue, sont des outils cruciaux pour orienter les décisions d'investissement.
En résumé, l'analyste financier est le Sherlock Holmes des chiffres. Son rôle est de décrypter les données financières, d'analyser les tendances du marché et de fournir des informations cruciales pour aider les investisseurs ou entreprises à prendre des décisions éclairées et à naviguer dans un environnement financier complexe et dynamique.
Les compétences requises
Engagé et motivé, l'analyste financier s'investit pleinement dans des journées souvent bien remplies.
La nécessité de réagir rapidement tout en évitant les erreurs cruciales, susceptibles d'avoir des répercussions dramatiques sur l'équilibre financier d'une entreprise, impose un niveau élevé de vigilance. La rapidité et la rigueur sont des compétences fondamentales pour l'analyste financier. Pour tirer des conclusions pertinentes, cet expert doit également avoir un bon esprit de synthèse et savoir prendre du recul pour faire le tri dans une masse d’informations complexes.
L'analyste financier est également un professionnel qui apprécie les contacts humains. En quête constante d'informations, il cultive un réseau de contacts variés. Sa capacité à communiquer est tout aussi cruciale, car il doit être en mesure d'argumenter de manière précise chacune de ses recommandations. La maîtrise de deux langues étrangères, dont l'anglais, est un impératif pour ce métier, renforçant la dimension internationale et la communication fluide avec des acteurs diversifiés.
Courtier en banque ou assurance : Dénicher la meilleure offre au meilleur prix
Le métier
Traditionnellement spécialisé comme intermédiaire en assurances, le courtier fait le lien entre plusieurs sociétés d'assurances et son client. Sa tâche première consiste à proposer au client le contrat d'assurance qui répond le mieux à ses attentes. Aujourd’hui, le métier s’est étendu à de nombreux domaines comme le courtage en prêt immobilier, dans les travaux, dans les marchandises, etc. Malgré ces domaines variés, l'objectif central reste le même : satisfaire les besoins du client en lui fournissant la solution la plus adaptée.
Le courtier entame son travail en analysant minutieusement les besoins et le budget du client. Ensuite, il compare l'ensemble des offres disponibles sur le marché. Il sélectionne celle qu'il estime être la plus adaptée et avantageuse, puis il essaye de négocier les termes du contrat pour obtenir les meilleures conditions possibles. Le courtier joue également un rôle de conseiller car il aide son client à affiner son projet et le dirige vers un produit plus en adéquation avec ses besoins.
Le travail du courtier ne s’arrête pas à la signature du contrat. Il suit activement ses clients, défendant leurs intérêts tout au long du processus : vérifier que les clauses contractuelles sont respectées, surveiller que les délais de livraison sont respectés, accompagner son client en cas de litige, etc. En cas de besoin, il peut par exemple aider ses clients à faire une déclaration de sinistre et être présent pendant les expertises, s'assurant ainsi d'une gestion complète et efficace de toutes les phases du contrat.
Les compétences requises
Le courtier se distingue par son sens commercial affirmé et son goût pour le relationnel. Il est familier des pratiques commerciales et possède une maîtrise approfondie du fonctionnement des marchés propres à son domaine d'intervention. Grâce à une veille constante, il reste à l'affût des innovations dans les services offerts par ses partenaires.
Pour accompagner efficacement ses clients et leur proposer des produits parfaitement adaptés à leurs besoins, le courtier doit démontrer méthode, rigueur, et compétences psychologiques. Doté d'une grande capacité d'écoute, il analyse les besoins spécifiques de ses clients et les conseille de manière éclairée. Son dynamisme et sa capacité de persuasion sont des atouts essentiels pour tirer profit de la concurrence.
En tant qu'expert dans son domaine d'exercice, le courtier possède une connaissance approfondie de toutes les facettes de son métier. Que ce soit en assurance ou en prêt immobilier, il sait mettre en garde ses clients contre les clauses dissimulées dans un contrat ou les pratiques parfois douteuses de certaines entreprises. Avoir des connaissances juridiques représente un avantage significatif pour exercer ce métier avec succès.
Alors, vous vous reconnaissez dans ces descriptions de métiers ? Vous pensez qu’un ou plusieurs de ses domaines sont faits pour vous ? En tout cas, si vous êtes passionné par la finance, l'immobilier, l'analyse des données, la négociation, ou encore l’actualité réglementaire, vous êtes au bon endroit. MBway Lyon offre une formation de pointe en MBA Gestion de Patrimoine, conçue pour vous préparer à exceller dans ces carrières passionnantes.
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