Après l'obtention d'un MBA en Gestion du Patrimoine, de nombreuses opportunités professionnelles passionnantes s'ouvrent à vous. Découvrez les différentes options qui s'offrent à vous et les compétences nécessaires pour réussir dans ces métiers. Que vous soyez un professionnel en reconversion ou un étudiant en quête d'orientation, ce guide vous aidera à prendre des décisions éclairées pour votre avenir professionnel.
Menu :
- Consultant en gestion patrimoniale
- Gestionnaire de patrimoine privé et d’actifs
- Courtier d’assurances
- Lean manager
- Conseiller financier
- Conseiller commercial en banque assurance
- Conseiller en gestion de patrimoine
Le MBA Gestion du Patrimoine :
Le programme de formation du MBA en Gestion de Patrimoine s'étale sur une période de deux ans et vise à développer les compétences nécessaires pour une gestion efficace du patrimoine des clients. Cette formation propose une approche globale de la gestion patrimoniale en abordant divers sujets tels que la planification financière, la fiscalité, les investissements et la gestion des risques. Les étudiants seront formés pour évaluer les besoins de leurs clients, concevoir des stratégies de gestion adaptées et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement.
Le programme offre une combinaison de cours théoriques et pratiques, ainsi que des opportunités d'expérience en entreprise. Cela permet aux étudiants d'acquérir une expérience précieuse dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Les métiers :
Consultant en gestion patrimoniale
Le consultant en gestion patrimoniale joue un rôle essentiel qui va au-delà d'une simple société de gestion de portefeuille ou d'un conseiller en immobilier. Son rôle consiste à prendre en compte l'ensemble des actifs de ses clients, tels que le foncier commercial, industriel ou résidentiel, le portefeuille boursier, les investissements dans les infrastructures, les titres d'assurances, les droits d'auteur, les brevets, les objets d'art ou de collection, et bien d'autres.
Grâce à ses compétences financières et juridiques acquises lors de sa formation, le consultant établit un diagnostic précis de la situation patrimoniale de chaque client et propose des stratégies d'investissement adaptées à leurs besoins et à leur niveau de patrimoine. Que ce soit en tenant compte de la capacité d'emprunt ou d'épargne, du régime matrimonial, de l'expatriation ou de la préparation de la transmission, le consultant en gestion patrimoniale devient un partenaire indispensable pour éviter les pièges et les erreurs de gestion qui peuvent avoir de lourdes conséquences.
Gestionnaire de patrimoine privé et d’actifs
Après sa formation, un gestionnaire de patrimoine se voit confier diverses missions visant à étudier et répondre de manière optimale aux besoins de ses clients. Ces missions incluent l'investissement, la préparation de la retraite et la transmission des biens aux descendants.
Voici les principales missions du conseiller en gestion de patrimoine :
- Diagnostic patrimonial : il s'agit d'étudier et d'analyser de manière personnalisée la situation patrimoniale existante de chaque client, en prenant en compte leurs ressources et leur situation actuelle.
- Ingénierie patrimoniale : cette mission consiste à analyser le patrimoine du client afin d'optimiser les actions à long terme, en tenant compte des aspects fiscaux, juridiques, immobiliers, et autres.
- Valorisation du patrimoine : le conseiller propose différents supports de placement permettant d'investir de manière optimale, en fonction des objectifs du client.
- Gestion déléguée : cette mission implique la gestion des placements et des investissements réalisés pour le compte des clients.
En résumé, un conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle essentiel en étudiant et en répondant aux besoins spécifiques de ses clients, tout en optimisant leur situation patrimoniale à travers des stratégies adaptées, des investissements efficaces et une gestion rigoureuse.
Courtier d’assurances
Le courtier d'assurances exerce diverses missions :
- Analyser les besoins du client.
- Élaborer une proposition commerciale en tenant compte des contraintes juridiques.
- Négocier les meilleurs tarifs et accompagner le client dans l'évolution de ses besoins.
Le courtier agit en tant qu'intermédiaire entre ses clients et les entreprises d'assurance, intervenant dans différentes opérations commerciales telles que la négociation et la conclusion de contrats d'assurance, ainsi que la gestion des contrats.
En tant que courtier d'assurances, il n'est pas directement impliqué dans la vente d'assurances. Il exerce simultanément en tant que conseiller, commerçant et négociateur, et assume plusieurs missions :
- Fournir des conseils à ses clients en fonction de leur profil et de leurs besoins.
- Négocier avec les compagnies d'assurance pour obtenir les meilleures garanties et conditions tarifaires pour ses clients.
- Accompagner les particuliers et les entreprises dans la souscription de leurs contrats d'assurance.
- Assurer la gestion des contrats d'assurance et veiller à leur exécution. Cela garantit que les contrats répondent aux attentes des clients et sont gérés de manière adéquate tout au long de leur durée.
Lean Manager
Le Lean Manager a pour objectif de réduire les délais, les coûts et le gaspillage au sein des entreprises. Cette approche stratégique favorise une meilleure productivité et stimule la motivation des salariés. Pour atteindre ces objectifs, il est essentiel d'obtenir l'adhésion et la confiance des employés, car c'est avec leur soutien que l'entreprise peut améliorer ses performances, la qualité de sa production et sa rentabilité.
Conseiller financier
Le Conseiller Financier exerce des missions essentielles dans le domaine financier, notamment en matière de prévision des coûts et des revenus. Son rôle consiste également à analyser les risques des plans financiers afin d'évaluer les options permettant d'accroître le capital des particuliers ou des professionnels.
Généralement, le Conseiller Financier travaille au sein d'agences bancaires, d'organismes financiers ou de centres téléphoniques spécialisés.
Ses principales responsabilités incluent la fourniture de recommandations et de conseils en matière de placements financiers, ainsi que la gestion des portefeuilles de ses clients. Pour cela, il suit attentivement l'évolution de la bourse ainsi que des différents produits financiers disponibles sur le marché.
Conseiller commercial en banque assurance
Les missions du conseiller commercial sont variées :
- Prospecter sur le terrain dans un secteur géographique spécifique qui lui est attribué.
- Gérer un portefeuille client.
- Promouvoir les nouveaux produits de l'entreprise.
- Assurer le suivi de la clientèle par le biais de relances téléphoniques ou de mails.
Le conseiller commercial occupe généralement un poste au sein d'une société bancaire ou d'assurance. Au quotidien, il travaille sur un portefeuille client dont il est responsable de l'évolution favorable. Cela implique de suivre les projets en cours, d'informer les clients sur les nouveautés et de rechercher de nouveaux clients.
Conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion patrimoniale exerce différentes missions :
- Fournir des conseils aux clients sur la gestion de leur patrimoine.
- Définir les objectifs patrimoniaux des clients.
- Élaborer des stratégies d'investissement personnalisées pour chaque client.
- Effectuer des analyses financières afin d'évaluer la performance des portefeuilles d'investissement.
- Proposer des ajustements si nécessaire pour améliorer la performance des investissements.
- Maintenir une veille constante sur les évolutions fiscales, juridiques et réglementaires, et informer les clients des opportunités ou des risques associés à ces évolutions.
- Proposer des solutions adaptées en matière d'assurance-vie, de transmission de patrimoine et de prévoyance.
- Assurer un suivi régulier des investissements et des performances patrimoniales des clients.
- Établir une relation de confiance avec les clients en vue d'une gestion patrimoniale à long terme.
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