Eh oui, vous allez bientôt rentrer dans la vie active et qui dit vie active, dit rémunération. Et il est important de savoir comment placer son argent ou comment investir. Aujourd'hui, la majorité des professionnels et particuliers se renseignent à ces sujets auprès de leur établissement bancaire, toutefois, les banques ne prennent pas toujours en compte l'ensemble de la situation patrimoniale. Alors qu'un Conseiller en Gestion de Patrimoine le fera.
Dans cet article, MBway Chambéry va vous parler du Conseiller en Gestion de Patrimoine, mais surtout de l'intérêt d'être accompagné par lui.
En quoi consiste le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
La mission initiale d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est dans un premier temps de valoriser le patrimoine de ses clients.
Ce métier s'exerce en majorité de manière indépendante, ce qui permet au Conseiller en Gestion de Patrimoine d'être totalement objectif en ce qui concerne les produits qu'il va proposer.
Il s'agit d'un métier où le maître-mot est la polyvalence. Pour exercer ce métier, il faut être compétent dans les domaines de la fiscalité, de la finance, de l'économie et du juridique. Ces connaissances lui permettent d'être plus à l'aise afin de proposer la meilleure solution pour structurer le patrimoine de ses clients.
Afin d'offrir la solution idéale pour ses clients, le CGP étudie en profondeur la situation patrimoniale actuelle et par la suite, il crée un profil investisseur, afin d'avoir conscience de quels risques sont prêts à prendre ses clients.
Pour terminer, il s'agit d'un métier qui fonctionne sur la base de la confiance, en effet, il est primordial que les clients aient confiance en leur Conseiller de Gestion de Patrimoine et inversement. De plus, afin d'avoir un suivi parfait, cette relation de confiance durera sur plusieurs années.
Dans quel cas faut-il faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine :
- Pour la réduction d'impôts : si un client paye beaucoup d'impôt, il peut être intéressant de consulter un CGP afin que ce dernier puisse proposer différents types d'investissements qui permettront de réduire les impôts.
- Pour investir dans l'immobilier : afin que l'investissement immobilier soit le meilleur, il est important de consulter un Conseiller en Gestion de Patrimoine qui pourra choisir le bon emplacement, connaître le prix de la pierre, etc. En effet, il mâche le travail de ses clients afin que ces derniers puissent gagner du temps.
- Pour des placements financiers : même si le contrat d'assurance-vie est le préféré des Français, il en existe de plusieurs types et le CGP est présent afin de conseiller aux clients les meilleurs investissements possibles.
- Pour anticiper la transmission du patrimoine : afin d'organiser au mieux la succession, il est possible de faire appel à un CPG.
- Pour les professionnels : un Conseiller en Gestion de Patrimoine est tout à fait qualifié pour accompagner les particuliers, mais également pour accompagner les professionnels. Notamment sur la réduction d'impôts, les pactes associés, etc.
Les cas ci-dessus sont les raisons évidentes pour lesquelles il est primordial de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Cependant, il existe une liste non-exhaustive des raisons de contacter un CGP :
- Afin de protéger votre famille ;
- Pour votre prévoyance ;
- Pour votre capital décès ;
- Dans le but de diminuer votre assurance-emprunteur ;
- Etc.
Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine, il est possible d'intégrer le MBA Gestion de Patrimoine : une formation de 2 ans pour maîtriser la gestion de fortune avec expertise. Notre programme couvre la planification financière, la fiscalité, l'investissement et la gestion des risques.
Vous développerez les compétences pour évaluer les besoins des clients, concevoir des stratégies de gestion sur mesure et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement. Grâce à un mélange de cours théoriques et pratiques, ainsi que des expériences en entreprise, vous acquérez une expérience précieuse dans la gestion de patrimoine.
Prêt à vous lancer dans cette aventure ?
