Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel spécialisé dans la gestion et la préservation des actifs financiers de ses clients. Son rôle principal est d’optimiser les investissements et la planification financière de ses clients en tenant compte de leurs objectifs, de leur tolérance au risque et de leur situation financière actuelle.
C’est un métier qui requiert à la fois une solide expérience financière et des compétences en communication pour établir des relations de confiance avec les clients.
Missions
- Analyse financière : évaluer si la situation financière de chaque client en examinant ses actifs, ses passifs, ses sources de revenus et ses objectifs financiers.
- Planification financière : élaborer des plans financiers personnalisés pour aider les clients à atteindre leurs objectifs, que ce soit pour la retraite, la gestion de la succession, la fiscalité ou d’autres besoins spécifiques.
- Gestion de portefeuille : sélectionner et gérer les investissements, tels que les actions, les obligations, l’immobilier et les produits dérivés, en fonction de la stratégie d’investissement convenue avec le client.
- Surveillance des marchés financiers : suivre de près les marchés financiers, les tendances économiques et les changements législatifs qui pourraient avoir un impact sur les investissements des clients.
- Conseils en fiscalité : fournir des conseils sont les stratégies fiscales pour minimiser les impôts et optimiser la gestion fiscale des clients.
- Communication avec les clients : établir et maintenir des relations de confiance avec les clients, en les informant régulièrement sur l’évolution de leur patrimoine et en répondant à leurs préoccupations.
- Gestion des risques : évaluer le niveau de risque acceptable pour chaque client et ajuster les investissements en conséquence pour atteindre un équilibre entre le rendement et la sécurité.
Compétences requises
- Solides connaissances en finance, en investissement et en fiscalité
- Capacité d’analyse financière et de prise de décision
- Excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles
- Capacité à élaborer des plans financiers adaptés aux besoins individuels
- Maîtrise des outils et des logiciels de gestion de patrimoine
- Ethique professionnelle et respect des normes règlementaires
Se former en Gestion de patrimoine à Angers
Le MBA Gestion de patrimoine à MBway Angers est une formation en alternance qui permet aux étudiants de développer leurs compétences dans les domaines de la gestion de patrimoine, la finance, le management, … Les enseignements abordent les aspects techniques, fiscaux, financiers et commerciaux.
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