Le collaborateur en cabinet de gestion de patrimoine assiste les conseillers dans la gestion administrative et technique des dossiers clients, contribuant à l'analyse patrimoniale et au suivi des investissements. Il joue un rôle clé dans le bon fonctionnement du cabinet en veillant à la qualité du service et à la conformité des recommandations avec la législation en vigueur.
Il a pour objectifs d’assurer une gestion administrative fluide et rigoureuse des dossiers clients, de soutenir activement le conseiller dans la réalisation de ses objectifs de conseil, de fidélisation et de développement commercial. Il contribue également à la performance globale du cabinet en veillant à ce que les stratégies patrimoniales proposées soient adaptées aux objectifs des clients.
Comment devenir collaborateur en cabinet de gestion de patrimoine ?
Pour travailler en cabinet de gestion de patrimoine, vous pouvez intégrer un MBA Gestion de Patrimoine en alternance dans notre école de management MBway. Vous y apprendrez les compétences nécessaires pour exercer ce métier et pourrez appliquer directement vos connaissances théoriques dans votre entreprise d’alternance. Ce MBA est un diplôme Bac +5 certifié par l’État qui est accessible avec n’importe quel diplôme de bac +3.
Quelles sont les missions d’un collaborateur en cabinet de gestion de patrimoine ?
Le collaborateur en cabinet de gestion de patrimoine intervient en appui direct des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Ses missions principales sont :
- L’analyse patrimoniale : il participer à l’étude approfondie de la situation financière, fiscale et patrimoniale des clients afin de fournir des recommandations pertinentes.
- La gestion administrative : il prépare et suit les dossiers clients, veille à la mise à jour des données et documents (comptes-rendus, relevés d'actifs, contrats, etc.).
- La préparation des rendez-vous : il aide à la préparation des rendez-vous entre le cabinet et ses clients, en collectant et analysant les informations nécessaires.
- Le support commercial : il rédige des propositions, devis et argumentaires sur les produits financiers, immobiliers ou fiscaux.
- Le suivi des investissements : il assure le suivi des placements réalisés par les clients, en surveillant leur évolution et en proposant des ajustements si nécessaire.
- La veille réglementaire : il se tient informé des évolutions juridiques, fiscales et réglementaires afin de conseiller les clients de manière conforme.
L’environnement de travail
Le collaborateur travaille principalement dans un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, qui peut être indépendant ou affilié à un réseau bancaire ou d'assurance. Il travaille en étroite collaboration avec un ou plusieurs conseillers en gestion de patrimoine, et peut également échanger avec des partenaires extérieurs (assureurs, notaires, avocats fiscalistes, etc.).
Il évolue dans un environnement de travail structuré et exigeant, avec des tâches administratives, mais aussi une forte dimension relationnelle. Une partie des tâches peut s'effectuer à distance, bien que les interactions avec les clients et les partenaires exigent parfois des déplacements.
Les qualités requises
Pour être performant dans son métier, un collaborateur en gestion de patrimoine doit posséder plusieurs qualités comme la rigueur et l’organisation. La gestion de plusieurs dossiers clients exige une excellente organisation et une grande rigueur dans le traitement des informations.
La capacité d'analyse car il doit être capable de comprendre des situations financières et fiscales complexes et d’en extraire les éléments essentiels.
C’est un métier qui exige des échanges réguliers avec les clients et les partenaires et qui nécessite donc un bon relationnel, des capacités de communication et un esprit d’équipe. Toutefois, la discrétion et confidentialité sont indispensables car gérer les patrimoines implique de manipuler des données sensibles, ce qui exige une éthique irréprochable.
Enfin, de la curiosité sera une qualité très appréciée. La fiscalité, les produits financiers et les lois évoluent rapidement. Il faut donc se tenir constamment informé des dernières actualités.
Les perspectives d’évolution
Le métier de collaborateur en gestion de patrimoine offre plusieurs perspectives d’évolution comme Conseiller en Gestion de Patrimoine, après plusieurs années d’expérience, il prendra en charge ses propres clients et dossiers.
Dans les plus grandes structures, il est possible d’évoluer vers un rôle de management, en supervisant une équipe de collaborateurs ou un pôle spécifique.
Avec une solide expérience et un bon réseau, il peut envisager la création de son propre cabinet de gestion de patrimoine indépendant. 😉
La rémunération
La rémunération d'un collaborateur en cabinet de gestion de patrimoine varie en fonction de l'expérience, de la taille du cabinet, et de sa localisation géographique. Un collaborateur débutant peut espérer un salaire brut annuel entre 25 000€ et 35 000€. Après plusieurs années d’expérience, cette rémunération peut atteindre entre 35 000€ et 50 000€.
En évoluant vers des postes plus seniors, les rémunérations peuvent aller au-delà de 60 000€ brut annuel, selon les performances commerciales et les résultats obtenus.
En plus du salaire fixe, des primes ou commissions peuvent s’ajouter, notamment dans les cabinets où le développement du portefeuille client est valorisé.
